rss

Anul XVI Nr. 3830 (3881), 24 iulie
Categorii
CLICK AICI pentru varianta WEB

UE vrea sa înfiinţeze o agenţie europeană împotriva spălării banilor

Comisia Europeană a prezentat, marţi, un pachet de propuneri legislative menit să consolideze normele UE privind combaterea spălării banilor şi a finanţării terorismului, informează un comunicat de presă, scrie Agerpres.

Pachetul include propunerea de înfiinţare a unei noi autorităţi a UE, care va avea drept misiune combaterea spălării banilor. Acest pachet face parte din angajamentul Comisiei de a proteja cetăţenii UE şi sistemul financiar al UE împotriva spălării banilor şi a finanţării terorismului. Scopul acestuia este să asigure o mai bună detectare a tranzacţiilor şi a activităţilor suspecte, precum şi eliminarea lacunele exploatate de infractori în vederea spălării produselor activităţilor ilicite sau a finanţării activităţilor teroriste prin intermediul sistemului financiar.

Măsurile adoptate marţi consolidează în mod semnificativ cadrul existent al UE, ţinând seama de provocările noi şi emergente legate de inovarea tehnologică. Printre acestea se numără monedele virtuale, creşterea gradului de integrare a fluxurilor financiare de pe piaţa unică şi caracterul global al organizaţiilor teroriste. Aceste propuneri vor contribui la crearea unui cadru mult mai coerent, astfel încât operatorii care fac obiectul normelor privind combaterea spălării banilor şi a finanţării terorismului (CSB/CFT), în special cei care desfăşoară activităţi transfrontaliere, să-şi poată îndeplini cu o mai mare uşurinţă sarcinile legate de respectarea normelor.

Pachetul constă în patru propuneri legislative: un regulament de instituire a unei noi autorităţi UE de combatere a spălării banilor şi a finanţării terorismului; un regulament privind CSB/CFT, care cuprinde norme direct aplicabile, inclusiv în domeniul cerinţelor de precauţie privind clientela şi în cel al cerinţelor referitoare la beneficiarii reali; a şasea directivă privind combaterea spălării banilor şi a finanţării terorismului, care înlocuieşte actuala Directivă (UE) 2015/849 şi care cuprinde dispoziţii ce vor fi transpuse în legislaţia naţională, cum ar fi normele privind autorităţile naţionale de supraveghere şi unităţile de informaţii financiare din statele membre; revizuirea Regulamentului din 2015 privind transferurile de fonduri, menită să permită urmărirea transferurilor de criptoactive (Regulamentul 2015/847/UE).

"Spălarea banilor reprezintă o ameninţare evidentă şi de actualitate la adresa cetăţenilor, a instituţiilor democratice şi a sistemului financiar. Amploarea problemei nu poate fi subestimată, iar lacunele pe care le pot exploata infractorii trebuie eliminate. Pachetul de astăzi intensifică în mod semnificativ eforturile pe care le depunem pentru a pune capăt spălării banilor murdari prin intermediul sistemului financiar. De asemenea, intensificăm coordonarea şi cooperarea dintre autorităţile statelor membre şi creăm o nouă autoritate UE de combatere a spălării banilor. Aceste măsuri ne vor ajuta să protejăm integritatea sistemului financiar şi a pieţei unice", a declarat comisarul pentru stabilitate financiară, servicii financiare şi uniunea pieţelor de capital, Mairead McGuinness.

Elementul esenţial al pachetului legislativ îl constituie înfiinţarea unei noi autorităţi a UE care va transforma supravegherea combaterii spălării banilor şi a finanţării terorismului în UE şi va consolida cooperarea dintre unităţile de informaţii financiare (FIU). Această nouă autoritate de combatere a spălării banilor la nivelul UE (AMLA) va fi autoritatea centrală care va coordona autorităţile naţionale pentru a se asigura că sectorul privat aplică în mod corect şi consecvent normele UE. De asemenea, AMLA va ajuta unităţile de informaţii financiare să îşi amelioreze capacitatea de analiză a fluxurilor ilicite şi să transforme informaţiile financiare într-o sursă esenţială pentru agenţiile de aplicare a legii.

Noua autoritate va trebui, în special, să instituie un sistem unic integrat de supraveghere a combaterii spălării banilor şi a finanţării terorismului în întreaga UE, bazat pe metode comune de supraveghere şi pe convergenţa unor standarde înalte de supraveghere; să asigure supravegherea directă a unora dintre instituţiile financiare care prezintă cele mai mari riscuri şi care îşi desfăşoară activitatea într-un număr mare de state membre sau care necesită măsuri imediate de remediere a unor riscuri iminente;

să monitorizeze şi să coordoneze autorităţile naţionale de supraveghere responsabile de alte entităţi financiare, precum şi să coordoneze autorităţile de supraveghere a entităţilor nefinanciare; să sprijine cooperarea dintre unităţile naţionale de informaţii financiare şi să faciliteze coordonarea şi analizele comune ale acestora, în vederea unei mai bune detectări a fluxurilor financiare ilicite cu caracter transfrontalier.

Cadrul unic de reglementare al UE pentru combaterea spălării banilor şi a finanţării terorismului va armoniza normele CSB/CFT în întreaga UE, inclusiv, de exemplu, normele mai detaliate referitoare la precauţia privind clientela şi la beneficiarii reali, precum şi competenţele şi sarcinile autorităţilor de supraveghere şi ale unităţilor de informaţii financiare (FIU). Registrele naţionale de conturi bancare existente vor fi conectate, oferind FIU un acces mai rapid la informaţiile privind conturile bancare şi casetele de valori. De asemenea, Comisia va oferi autorităţilor de aplicare a legii acces la acest sistem, accelerând investigaţiile financiare şi recuperarea activelor provenite din săvârşirea de infracţiuni în cazurile transfrontaliere. Accesul la informaţii financiare va face obiectul unor garanţii solide prevăzute în Directiva (UE) 2019/1153 privind schimbul de informaţii financiare.

De asemenea, reforma propusă va extinde normele CSB/CFT la întregul sector al criptoactivelor, obligând toţi furnizorii de servicii să aplice măsuri de precauţie cu privire la clienţii lor. Modificările adoptate marţi vor asigura trasabilitatea deplină a transferurilor de criptoactive, cum ar fi Bitcoin, şi vor permite prevenirea şi detectarea posibilei utilizări a acestora în scopuri de spălare a banilor sau de finanţare a terorismului. În plus, se vor interzice portofelele anonime de criptoactive, iar normele CSB/CFT ale UE se vor aplica integral sectorului criptoactivelor, subliniază Comisia Europeană.

Tot marţi, Comisia a propus un plafon de 10.000 euro la nivelul UE pentru plăţile mari în numerar. Acest plafon la nivelul UE este suficient de ridicat pentru a nu pune la îndoială moneda euro ca mijloc legal de plată şi recunoaşte importanţa vitală a plăţilor în numerar. Aproximativ două treimi din statele membre prevăd deja plafoane de acest tip, dar cuantumul acestora variază de la un stat la altul. Plafoanele naţionale sub 10.000 euro pot rămâne în vigoare. Limitarea plăţilor mari în numerar îngreunează spălarea banilor murdari de către infractori. În plus, se va interzice furnizarea de portofele anonime pentru criptoactive, iar normele CSB/CFT ale UE interzic deja conturile bancare anonime.

Pachetul legislativ prezentat marţi urmează să fie examinat de Parlamentul European şi de Consiliu.

Viitoarea autoritate de combatere a spălării banilor ar urma să devină operaţională în 2024 şi îşi va începe activitatea de supraveghere directă puţin mai târziu, de îndată ce directiva va fi transpusă şi noul cadru de reglementare va începe să se aplice.

joi, 22 iulie 2021123
STEP PROJECT, servicii de prelucrări metalice de precizie
Comentarii
mai mult...Economic
24 iul 00:00EconomiceJobs a lansat Salario, un comparator de salarii

eJobs România continuă demersurile pentru transparentizarea veniturilor, lansând Salario, comparatorul de salarii în...84

24 iul 00:00EconomicEurostat: România, printre statele UE cu cel mai ridicat nivel al deficitului guvernamental din UE, în T181
24 iul 00:00EconomicEurostat: Datoria guvernamentală în zona euro a depăşit pentru prima dată 100% din PIB87
24 iul 00:00EconomicCE a emis orientări pentru statele membre ale UE cu privire la verificarea certificatelor digitale

În urma lansării certificatului digital al UE privind COVID la 1 iulie, Comisia Europeană a emis joi orientări...88

24 iul 00:00EconomicBCE menţine nemodificate dobânzile dar promite un sprijin mai îndelungat pentru economia zonei euro73
24 iul 22:56EconomicChristine Lagarde avertizează că varianta Delta ar putea pune în pericol revenirea economiei europene85
23 iul 00:00EconomicDăianu: Crypto-activele pot pune în pericol stabilitatea financiară a unei ţări

Crypto-activele pot pune în pericol stabilitatea financiară a unei ţări şi ar trebui reglementate, iar funcţia lor...160

23 iul 00:00EconomicAnaliză: Companiile de consultanţă au devenit mai profitabile în 2020150
23 iul 00:00EconomicDirectorul FMI spune că instituţia îşi menţine estimările privind creşterea economiei mondiale cu 6%137
23 iul 00:00Economic40% din producţia mondială de alimente este risipită

Peste două miliarde de tone de alimente rămân neconsumate la nivel mondial, o cantitate aproape dublă faţă de...182

23 iul 00:00EconomicInundaţiile din Germania îi vor costa pe asigurători până la 5 miliarde de euro155
23 iul 00:00EconomicGestul lui Cristiano Ronaldo de la Euro 2020 nu a avut un impact direct asupra vânzărilor Coca-Cola179
Vremea
25.8°24.7° - 25.8° sâmbătă, 24 iulie 2021
ConstanțaUmiditate: 53%
Vânt: 5.06 m/s
Presiune: 1015 milibari

Loto
6/4914247111021
5/408143226389
joker244220302514
Horoscop
mai mult...SPSportRT
24 iul 00:00SportRapid București, a doua victorie la rând (2-0 vs CS Mioveni)

Revenită în Liga 1 după șase ani, Rapid București a obţinut a doua victorie consecutivă, după ce a învins,...64

24 iul 00:00SportFC Argeș vs UTA Arad 0-1 / Dangubic a înscris cu călcâiul

Primul meci din etapa a doua a Ligii 1 s-a terminat cu victoria echipei UTA Arad. Formația pregătită de Laslo Balint...50

24 iul 00:00SportWTA Palermo: Jaqueline Cristian, eliminată în sferturi după ce a câștigat primul set

Jaqueline Cristian a fost eliminată, vineri, în sferturile de finală ale turneului de categorie "WTA 250" de la...50

24 iul 07:34SportWTA Gdynia: Irina Bara, abandon înaintea partidei din sferturile probei de dublu

Perechea formată din românca Irina Bara și americanca Varvara Lepchenko s-a retras, vineri, de la meciul din...123

Local
24 iul 10:56LocalLUCRĂRILE la STAȚIA de SORTARE a DEȘEURILOR din OVIDIU, FINALIZATE. VIDEO!

Lucrările edificate la stația de sortare a deșeurilor din localitatea Ovidiu au fost finalizate. Cu această ocazie,...461

24 iul 23:52LocalPUNCTE de VACCINARE în STAȚIUNEA MAMAIA și în CITY PARK MALL, în acest weekend

Constanța se vaccinează și în acest weekend! Din mașină sau în timpul unei plimbări prin stațiunea Mamaia,...298

24 iul 23:53LocalInspectorii ITM, CONTROALE pe LITORAL: au dat amenzi de aproximativ 44.000 lei

569

24 iul 23:53LocalPATRU NOI CAZURI de INFECTARE cu COVID-19 la CONSTANŢA, în ultimele 24 de ore

Pe teritoriul României, până vineri, 23 iulie, au fost confirmate 1.082.057 de cazuri de persoane infectate cu noul...343

24 iul 23:53LocalUn TÂNĂR a dat dovadă de spirit civic, RETURNÂND o GEANTĂ cu BANI şi BUNURI

Polițiști din cadrul Poliției stațiunii Eforie au fost sesizați, la data de 22 iulie a.c., în jurul orelor 19.30,...957

24 iul 23:54LocalPolițiștii de frontieră, ACȚIUNI de PREVENIRE a CORUPȚIEI, în Constanța

415

Politică
Interviuri
16 iul 00:36InterviuriPSIHOLOG: Bullyingul în școli este urmarea FRUSTRĂRILOR din SUFLETUL unui COPIL! Video

Psihologul Gabriela Bâzâitu, care este și psihoterapeut, a fost prezent în studioul Replica de Constanța, unde a...993

26 iun 23:09InterviuriCRISTINA RIZEA, USR: Constanța NU a avut proiecte MATURE pe Sănătate, care să intre în PNNR! Video

Deputatul USR, Cristina Rizea, a fost prezent în studioul Replica, unde, în cadrul unui interviu, a vorbit despre...1328

25 iun 23:17InterviuriSeptimiu BOURCEANU, despre PSD Constanța: NU pot să-i contrazic că au fost INCOMPETENȚI! Video

2042

25 iun 23:14InterviuriPetre ENCIU, USR: Dacă problemele din Coaliție nu se rezolvă, IEȘIM de la guvernarea LOCALĂ!

De aproximativ opt luni, de când se află la conducerea Consiliului Județean, vicepreședintele USR, Petre Enciu a...2529

24 iun 23:15InterviuriANTONIADIS: Ai fost la PUTERE și acum spui că NU e nimic bine... mie mi-ar fi RUȘINE. VIDEO

Anton Traian Antoniadis, președintele Comunității Elene ,,Elpis” Constanța și fost candidat pentru Primăria...3355

10 iun 09:38InterviuriVideo! INTERVIU cu Gheorghe Donţu, consilier județean, proaspăt exclus din PSD

2999

Monden
24 iul 00:00MondenElvis Presley avea relaţii intime cu soţia celui mai bun prieten? "Johnny Cash era gelos"

Elvis Presley şi June Carter au făcut turnee împreună şi au avut întotdeauna o relaţie specială. Ba mai mult,...173

24 iul 00:00MondenPrinţul George al Marii Britanii împlineşte 8 ani

Prinţul William al Marii Britanii şi soţia sa, Kate, au publicat o nouă fotografie cu fiul lor, prinţul George,...115

24 iul 00:00MondenWolf Alice, Arlo Parks şi Ghetts, printre artiştii nominalizaţi la Mercury Prize 2021

86

24 iul 00:00MondenMuzeul Oscarurilor se deschide în septembrie cu o proiecţie a 'Vrăjitorului din Oz'

O proiecţie a ''Vrăjitorului din Oz'' va da startul festivităţilor planificate pentru inaugurarea mult aşteptatului...84

24 iul 09:31MondenBenone Sinulescu a fost externat. Cum se simte artistul: „Diagnosticul nu e atât de clar”

Benone Sinulescu a ajuns de urgență la spital în urmă cu două săptămâni când a început să se simtă foarte...392

24 iul 09:32MondenJador, supărat foc după ce o prezentatoare TV a râs de el în timpul unei emisiuni

1092

Mapamond
24 iul 00:00MapamondCasa Albă: Opoziţia Beijingului faţă de ancheta OMS privind originea pandemiei, 'iresponsabilă' şi 'periculoasă'

Opoziţia Beijingului faţă de continuarea anchetei Organizaţiei Mondiale a Sănătăţii (OMS) cu privire la originea...88

24 iul 08:51MapamondO ambarcaţiune cu migranţi s-a scufundat în largul insulei Creta: nouă persoane date dispărute

Nouă migranţi sunt daţi dispăruţi în sud-estul Cretei, joi seară, după ce ambarcaţiunea lor s-a scufundat,...89

24 iul 00:14MapamondMexic: Un al doilea jurnalist a fost asasinat, după ce a primit mai multe amenințări

294

24 iul 00:00MapamondCoronavirus: Peste 90% din populaţia adultă din Beijing a fost vaccinată împotriva COVID-19

Aproape 91% dintre locuitorii adulţi ai Beijingului au fost vaccinaţi împotriva COVID-19, conform datelor oferite...87

24 iul 00:09MapamondGrecia obligă tot personalul nevaccinat din turism să se testeze regulat

Grecia a anunţat joi că toţi lucrătorii nevaccinaţi din turism şi sectorul restaurantelor vor trebui să facă...385

24 iul 08:47MapamondFranţa RESPINGE propunerea de utilizare a certificatelor Covid-19 pentru ACCESUL în spitale

269

Sănătate
24 iul 00:00SănătateRemediile cu scoarță de stejar, utile în combaterea inflamației

Scoarța de stejar a fost folosită în scopuri medicinale de-a lungul timpului, deoarece pare să combată inflamația...92

24 iul 00:00SănătateExtracte naturale cu beneficii pentru memorie și concentrare

Vrei să îți sporești puterea de concentrare și să îți îmbunătățești memoria? Poți face asta cu ajutorul...95

24 iul 00:00SănătateStudiu: Demența ar putea fi prezisă din timp?

94

24 iul 00:00SănătateAlimente care îți agravează acneea

Dieta joacă un rol important în modul în care ai grijă de pielea ta, iar dacă mănânci anumite alimente, precum...95

24 iul 00:00SănătateRiscul de AVC ar putea fi redus printr-o operație simplă

Un studiu realizat la Universitatea McMaster din Canada sugerează că o intervenție chirurgicală simplă care...117

24 iul 23:37SănătateCum tratezi corect herpesul?

Multe persoane infectate, în prealabil, cu herpes se pot confrunta cu apariția leziunilor supărătoare, la nivelul...88

24 iul 00:00SănătateBoala renală cronică, gestionată cu ajutorul exercițiilor fizice

Potrivit unui studiu publicat într-un jurnal al Societății Europene de Cardiologie, boala renală este mai puțin...83

24 iul 00:00SănătateRiscul de cancer de colon, crescut prin consumul de alimente ultraprocesate

Consumul de alimente și băuturi ultraprocesate ar putea crește riscul de a dezvolta cancer colorectal, potrivit unui...99

24 iul 00:00SănătatePărul alb: adevăruri și mituri

97

Prin accesarea replicaonline.ro, sunteți de acord cu termenii de utilizare și politica de confidențialitate.
ACCEPT