ANAF pândeşte economiile românilor în valută. Schimbări majore la casele de schimb valutar

Casele de schimb valutar vor fi obligate să aplice noi măsuri standard de cunoaștere a clientelei pentru tranzacții de cel puțin 2.000 euro, în timp ce furnizorii de servicii de schimb între monede virtuale și monede fiduciare și furnizorii de portofele digitale vor avea această obligație la tranzacții cu valoare de cel puțin 1.000 euro, scrie Profit.ro.

ANAF şi Oficiul de combatere a spălării banilor sunt cu ochii pe casele de schimnb valutar şi pe cele de amanet. Dacă în prezent, casele valutare, furnizorii de servicii de schimb între monede virtuale și monede fiduciare și furnizorii de portofele digitale, agenții imobiliari au au obligația de a raporta către Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor, doar tranzacțiile cu sume în numerar, în lei sau în valută, a căror limită minimă reprezintă echivalentul în lei a 10.000 euro, inclusiv operațiunile care au o legătură intre ele. Firmele menționate au obligația să transmită un raport pentru tranzacții suspecte exclusiv Oficiului dacă acestea cunosc, suspectează sau au motive rezonabile să suspecteze că: a) bunurile provin din săvârșirea de infracțiuni sau au legătură cu finanțarea terorismului; sau b) informațiile pe care entitatea raportoare le deține pot folosi pentru impunerea prevederilor legii. Măsurile sunt prevăzute într-un proiect de lege care urmează a fi aprobat de către Guvern și care vizează noi prevederi împotriva spălării banilor, cu noi obligații și pentru agenții imobiliari și cazinouri. Legislația pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului va fi completată cu următoarele prevederi:

– Casele de schimb valutar au obligația de a aplica măsurile standard de cunoaștere a clientelei atunci când se efectuează tranzacții a căror valoare minimă reprezintă echivalentul în lei a minimum 2.000 euro, indiferent dacă tranzacția se efectuează printr-o singură operațiune sau prin mai multe operațiuni care au o legătură între ele.

– Furnizorii de servicii de schimb între monede virtuale și monede fiduciare și furnizorii de portofele digitale au obligația de a aplica măsurile standard de cunoaștere a clientelei atunci când se efectuează tranzacții a căror valoare minimă reprezintă echivalentul în lei a minimum 1.000 euro, indiferent dacă tranzacția se efectuează printr-o singură operațiune sau prin mai multe operațiuni care au o legătură între ele.

De asemenea, legislația în vigoare va fi completată cu noi prevederi privind agențiile imobiliare și cazinourile:

– În cazul tranzacțiilor imobiliare, agentul imobiliar aplică măsurile de cunoaștere a clientelei atât pentru promitentul vânzător, cât și pentru promitentul cumpărător al imobilului.

– Furnizorii de servicii de jocuri de noroc tip cazinou au obligația să identifice toate tranzacțiile desfășurate de către clienți în cazinou și să facă asocierea între acestea și profilul clientului stabilit în urma aplicării măsurilor de cunoaștere a clientelei.

Impozitarea veniturilor din criptomonede 2025: Cum se calculează valoarea și termenul de plată. Precizări ANAF

Codul fiscal a trecut prin nenumărate modificări în ultimii ani, ceea ce a condus la o stare de confuzie în rândul contribuabililor. ANAF a precizat clar cine și cât trebuie să plătească la fisc în cazul în care obține venituri din tranzacții cu criptomonede. ANAF a precizat că în Monitorul Oficial nr. 44 din 17 ianuarie 2019 a fost publicată Legea nr. 30/2019, care aprobă modificările aduse Codului fiscal prin Ordonanța de urgență nr. 25/2018. Aceasta introduce noi reglementări privind impozitarea veniturilor din transferul de monedă virtuală, incluzându-le în categoria „Venituri din alte surse”.

Ce presupune impozitarea veniturilor din criptomonede?

Conform articolului 114, alineatul (2), litera m) din Codul fiscal, persoanele fizice care obțin venituri din transferul de monedă virtuală au obligația de a le declara anual. Declarația unică privind impozitul pe venit și contribuțiile sociale trebuie depusă până la data de 25 mai a anului următor celui în care au fost realizate veniturile, potrivit romaniatv.net.