Revoltător: Un client al Raiffeisen s-a trezit că banca îi cere explicații privind folosirea banilor scoși de pe card

Atenție, clienți ai băncii Raiffeisen! Dacă vreți să scoateți sume mari din contul deschis la austrieci, sunteți nevoiți să dați explicații legate de proveniența banilor. Un client a fost luat la rost de reprezentanții băncii, după ce a scos mulți bani din contul său. Acesta a primit, la începutul anului 2024, o adresă în cadrul căreia i se cere să explice cu dovezi ce a făcut cu banii, banca folosindu-se de o clauză contractuală, prin care încearcă să își exercite aceste drepturi.

Client folosește serviciile băncii Raiffeisen de peste doi ani, având chiar și un credit de nevoi personale, bani pe care i-a restituit anticipat, dar atunci banca nu a avut întrebări legate de proveniența banilor.  Clientul în cauză preferă să folosească numerarul în detrimentul plății electronice, cum sunt de altfel mulți români. Banii scoși de pe card au fost folosiți pentru construcții în incinta propriului domiciliu, concedii, dar și pentru cheltuieli uzuale cum ar fi plata facturilor sau mâncare. Banca invocă normele legale în materie de cunoaștere a clientelei pentru realizarea monitorizării continue a relației de afaceri, inclusiv de a examina tranzacțiile derulate de clienții săi prin conturile bancare pe care le operează.

Clientul, suspectat de spălare de bani sau terorism?!

Banca invocă articolul Art. 25 din Legea 129/2019 care se referă la „riscurile activității desfășurate referitoare la expunerea la spălarea banilor și la finanțarea terorismului, luând în considerare factorii de risc, inclusiv cei referitori la clienți, țări sau zone geografice, produse, servicii, tranzacții sau canale de distribuție”.

„Stimate Client, Vă informăm că, potrivit normelor legale în materie de cunoaștere a clientelei, Raiffeisen Bank, în calitate de instituție de credit, are obligația legală de a aplica măsuri de cunoaștere a clientelei pentru realizarea monitorizării continue a relației de afaceri, inclusiv de a examina tranzacțiile derulate de clienții săi prin conturile bancare pe care le operează. Astfel de verificări sunt realizate în mod uzual de către bancă, prin verificări care țin de declarațiile înscrise de clienți, tranzacții ordonate, declarații justificative, specificul afacerii respective, etc.
Prezenta solicitare este adresată având în vedere dispozițiile contractuale (3.1.3. din Condiții Generale de Derulare a Operațiunilor Bancare pentru Persoane Fizice) potrivit cărora Raiffeisen Bank are dreptul să solicite informații și/sau documente și/sau acorduri necesare îndeplinirii de către Bancă a obligațiilor legale ce îi revin (clauza făcând aplicarea dispozițiilor art. 25 din Legea 129/2019 cu modificările și completările ulterioare, art. 3 din Regulamentul BNR nr.2/2019, precum și articolele în legătură cu acestea) și prevederile Ordonanței de Urgență nr. 202/2008 privind punerea în aplicare a sancțiunilor internaționale, cu modificările și completările ulterioare – în vederea asigurării obligațiilor legale ale băncii.”, se arată în adresa primită de client, potrivit R3media.ro

Banca Raiffeisen pusă la rândul ei sub investigații

În 2023, Raiffeisen  a fost sancționată de ANPC pentru practice înșelătoare , iar în februarie 2024 s-a anunțat faptul că este sub investigațiile celor de la Autoritatea de Supraveghere a Pieței Financiare din Austria (FMA) deoarece sistemul lor prezintă deficiențe în rândul combaterii spălării de bani.