Românii care retrag de la bancomat sume mari pot fi verificați de Fisc

Mulți români preferă în continuare banii cash și retrag frecvent, uneori zilnic, bani de la bancomat. Acest obicei îi determină pe reprezentanții Fiscului să monitorizeze cu atenție tranzacțiile în numerar, în încercarea de a preveni frauda fiscală și spălarea de bani. Specialiștii bancari și reprezentanții autorităților fiscale îi avertizează pe cetățeni să fie atenți la sumele pe care le retrag de pe card pentru că pot avea probleme cu legea.

Băncile pot impune limite zilnice din motive de securitate, iar cei care retrag de la bancomat sume mai mari decât cele permise pot fi verificați de Fisc și vor fi nevoiți să justifice proveninența banilor. Totodată, pot fi suspecte și retragerile mari de bani de la diferite bancomate în aceeași zi. Sumele maxime ce pot fi retrase pe zi de la ATM diferă de la o bancă la alta, dar în general se pot retrage între 3.000 și 10.000 de lei, în funcție de regulile băncilor. Pentru sume mai mari este recomandat ca persoana să meargă direct la ghișeul băncii. Din perspectiva Fiscului, nu există un prag oficial care să interzică retragerile de numerar, însă sumele mai mari declanșează verificări.

Reguli stricte la retrageri de numerar și pentru românii din străinătate

Persoanele care scot bani de la bancomat și nu respectă sumele maxime permise pot intra în atenția autorităților. Regulile sunt valabile și pentru românii care locuiesc în străinătate. În unele țări europene, precum Spania, nu există o limită legală strictă pentru retragerile de numerar de la bancă, iar clienții pot scoate orice sumă doresc. Cu toate acestea, băncile impun limite zilnice din motive de securitate, de regulă în jurul sumei de 600 de euro, pentru a reduce riscurile în cazul pierderii cardului sau al furtului. Aceste limite pot fi modificate la cerere, direct la bancă.

Atunci când o retragere de bani cash depășește 1.000 de euro, autoritățile fiscale pot solicita informații în plus,  precum datele de identificare ale clientului și detalii despre tranzacțiile efectuate. Dacă suma ajunge la 3.000 de euro sau este retrasă de mai multe ori, Fiscul poate veni la domiciliul persoanei care a retras banii. Instituțiile financiare pot cere o notificare prealabilă atunci când un client intenționează să retragă sume mari, mai ales dacă bancomatul nu dispune de suficient numerar. Totodată, Fiscul are dreptul de a solicita identificarea persoanei atunci când este efectuată o tranzacție în numerar ce depășește suma de 1.000 de euro. Important de precizat este faptul că retragerile de peste 3.000 de euro, depunerile de bancnote de valoare mare și tranzacțiile neobișnuite sunt raportate către Fisc.