Un interlop din Mangalia, trimis în judecată pentru cămătărie: jongla cu sute de mii de euro și nu-l deranja nimeni

Deleanu Costel a fost trimis în judecată pentru camătă în formă continuată, fiind acuzat de acordarea de împrumuturi în valoare de peste 269.000 de euro, percepând dobânzi și mascând activitatea ilegală prin contracte notariale. Împrumuturile au fost garantate prin ipoteci imobiliare asupra unor terenuri și locuințe, iar victima a fost supusă presiunilor constante pentru rambursare. Probele adunate includ contracte, convorbiri telefonice interceptate, înregistrări video și un caiet personal al inculpatului, care documenta toate tranzacțiile. Raportul tehnico-științific arată că inculpatul a încasat, ilegal, dobânzi de peste 50.700 de euro, iar instanța a respins excepțiile ridicate de apărare, stabilind continuarea procesului.

Deleanu Costel, inculpat într-un dosar penal aflat pe rolul Judecătoriei Mangalia, este acuzat de comiterea infracțiunii de camătă în formă continuată. Activitățile sale, desfășurate fără autorizație, au implicat acordarea de împrumuturi în valoare de sute de mii de euro, dobânzile ridicate fiind mascate în contracte notariale. Victima a fost constrânsă să accepte condițiile impuse de inculpat, inclusiv garantarea împrumuturilor prin ipoteci imobiliare.

Împrumutul din februarie 2022. 14.000 de euro la București

În luna februarie 2022, inculpatul Deleanu Costel a acordat un împrumut de 14.000 de euro către victimă. Dobânda lunară aplicată a fost de 5,5%, ceea ce a dus suma totală de restituit la 18.600 de euro. Restituirea sumei s-a făcut în numerar, iar întâlnirile pentru această tranzacție au avut loc într-un apartament din București, în Sectorul doi. Costel a impus un termen de rambursare de patru luni, perioadă în care dobânzile cumulau suma stabilită inițial. Un martor a confirmat că discuțiile pentru împrumut au fost scrise în agenda inculpatului.

Împrumutul din aprilie 2022. 15.000 de euro, mascați în contracte notariale

În aprilie 2022, Deleanu a acordat un nou împrumut de 15.000 de euro. Dobânda lunară de 5,5% a fost inclusă în suma finală de restituit, care a ajuns la 18.500 de euro. Pentru a masca această dobândă, au fost semnate două contracte notariale: unul pentru 8.500 de euro și altul pentru 10.000 de euro. Locația întâlnirilor a fost aceeași adresă din Sectorul doi. De asemenea, inculpatul a impus o garanție suplimentară prin transferul unui bun imobil sub formă de ipotecă temporară.

Împrumutul din septembrie 2022. 90.000 de euro și garanția unui teren din Portul Turistic Mangalia

În luna septembrie 2022, suma împrumutată de inculpat a crescut semnificativ, ajungând la 90.000 de euro. Dobânda lunară a fost redusă la 3,25%, însă valoarea dobânzii totale a fost de 35.100 de euro. Pentru a asigura rambursarea, inculpatul a solicitat ipotecarea unui teren situat în Portul Turistic Mangalia. Cele 11 contracte notariale asociate acestei tranzacții au fost încheiate între 19 septembrie și 22 decembrie 2022. Plata parțială a fost efectuată print-un transfer bancar, iar restul sumei a fost achitat în numerar în cadrul unei întâlniri organizate la domiciliul inculpatului.

Portul Turistic Mangalia

Împrumutul din noiembrie 2022. 150.000 de euro rambursați înainte de termen

În noiembrie 2022, inculpatul a acordat un împrumut de 150.000 de euro, percepând o dobândă lunară de 3%. Dobânda totală de 16.800 de euro a fost ajustată, deoarece victima a restituit suma înainte de termen. Rambursarea completă, de 162.600 de euro, a fost realizată în martie 2023. Întâlnirile pentru încheierea contractului și restituirea sumei au avut loc într-o clădire din Mangalia, utilizată frecvent de inculpat pentru astfel de tranzacții financiare.

Pedeapsa pe care o riscă inculpatul

Deleanu Costel a fost acuzat de camătă în formă continuată, reglementată de art. 351 din Codul Penal, care prevede închisoare între 6 luni și 5 ani pentru această infracțiune. În cazul circumstanțelor agravante, precum presiunile asupra debitorilor sau valoarea mare a sumelor implicate, instanța poate aplica pedepse mai severe sau se poate apropia de limita maximă. Deleanu a fost condamnat anterior, în 2016, având antecedente penale, la un an de închisoare cu suspendare, ceea ce poate influența negativ decizia instanței. Inculpatul a avut o atitudine pasivă în timpul procesului și a contestat legalitatea probelor fără a oferi explicații detaliate.

Probe și mărturii

Printre probele adunate de anchetatori se numără contractele notariale care documentează împrumuturile, declarațiile victimei și alte înscrisuri semnate între părți. Convorbirile telefonice interceptate au dezvăluit discuții explicite despre dobânzi și modalități de rambursare, în timp ce înregistrările video realizate în timpul întâlnirilor au dovedit existența acestor tranzacții.

Caietul personal al inculpatului. Cronica împrumuturilor

Un detaliu din anchetă îl reprezintă caietul personal al inculpatului, în care acesta a notat toate sumele împrumutate, dobânzile aferente și termenele de plată. Caietul conținea informații despre garanțiile impuse debitorilor, precum și despre metodele utilizate pentru a masca natura ilegală a activităților.

Un martor apropiat a relatat că inculpatul obișnuia să ofere dobânzi reduse pentru sume mari, dar impunea condiții stricte pentru garantarea plăților. Un alt martor a confirmat că inculpatul utiliza rețeaua sa de contacte pentru a identifica debitori care aveau nevoie urgentă de bani.

Raportul realizat în iulie 2023 a stabilit că valoarea totală a împrumuturilor acordate de Deleanu Costel a fost de 269.000 de euro, din care 179.000 de euro au fost restituiți. S-a constatat că dobânzile încasate ilegal totalizează 50.700 de euro, iar 39.300 de euro reprezintă suma rămasă neachitată de debitor. Raportul detaliază modul în care aceste sume au fost contabilizate și prezentate în documentele notariale.

Ce spune Codul Penal și Legislația Financiară

Infracțiunea de camătă sancționează acordarea de împrumuturi cu dobândă fără autorizație. Inculpatul nu era autorizat să desfășoare activități de creditare, ceea ce a constituit baza acuzațiilor.

Apărarea. Contestațiile și respingerea excepțiilor

Apărarea a susținut că interceptările telefonice ar fi fost realizate fără respectarea procedurilor legale. De asemenea, inculpatul a contestat credibilitatea declarațiilor victimei, acuzând-o de participare. Instanța a respins aceste excepții, considerând că probele prezentate sunt suficiente pentru continuarea procesului.