Atenție! Depunerile repetate în conturi care depășesc veniturile declarate sunt atent monitorizate de ANAF

Retragerea sau depunerea unor sume mari de bani din conturi este în vizorul ANAF de mai mult timp. Băncile sunt obligate să întrebe clienții motivele retragerii și să anunțe autoritățile despre tranzacțiile care li se par suspecte. Numai că, în ultimii ani, au existat o serie de tertipuri folosite de cei care obțineau sume de bani ilegal. Aceste modele au fost atent analizate și puse pe lista tranzacțiilor suspecte care pun în alertă autoritățile. Depunerile repetate în conturi care depășesc sumele veniturile fiscale declarate sunt atent monitorizate. La fel și achizițiile costisitoare pot ridica și ele semne de întrebare pentru inspectorii fiscali.

Din ce în ce mai mulți clienți ai băncilor renunță la interacțiunea directă cu angajații și folosesc bancomatele multifuncționale pe care astăzi le întâlnim aproape la orice colț de stradă. Aceste bancomate multifuncționale au devenit una dintre cele mai rapide metode prin care românii își depun banii cash direct în conturile bancare. La capitolul retrageri, când este vorba despre sume mari de bani operațiunea se face prin intermediul angajaților.  

Având în vedere faptul că foarte mulți sunt cei care folosesc aceste metode rapide, ANAF a început monitorizarea acestor operațiuni. Sunt puțini cei care știu că anumite tranzacții pot atrage atenția băncilor sau chiar a ANAF-ului. Deși depunerile de numerar nu sunt ilegale, sumele mari sau operațiunile repetate fără o justificare clară pot ridica semne de întrebare. Și când sumele depuse în propriile conturi nu corespund cu veniturile fiscale declarate oficial, atunci beculețul roșu se aprinde instant și clientul este supus verificărilor.

Una dintre operațiunile care atrage atenția foarte repede este depunerea frecventă de numerar sau sumele mari introduse în conturi. Problemele apar atunci când tranzacțiile nu se potrivesc cu veniturile declarate oficial de titularul contului. Specialiștii în fiscalitate spun că astfel de operațiuni sunt monitorizate atent, mai ales în cazul persoanelor fără venituri constante. De asemenea, verificări suplimentare pot apărea și atunci când cineva depune în mod repetat bani în conturile altor persoane.

Un alt semnal de alarmă dat instituțiilor este dat când sunt făcute tranzacții fragmentate în mai multe depuneri făcute într-un timp scurt, pentru a evita anumite praguri de raportare. Inspectorii fiscali sunt extrem de atenți la persoanele care declară venituri reduse, dar depun constant sume mari de bani cash.

Un alt semnal de alarmă pentru autorități este tras atunci când se fac achizițiile costisitoare, precum mașinile, vacanțele sau proprietățile. În astfel de situații, ANAF poate cere documente care să justifice proveniența banilor, iar lipsa unor explicații clare poate aduce penalități sau verificări mai ample.

Băncile din România sunt obligate să monitorizeze tranzacțiile care ar putea avea legătură cu spălarea banilor sau veniturile nedeclarate. Nu există o sumă fixă care declanșează automat un control ANAF.

Așadar, înainte să efectuați o depunere în contul bancar sau să faceți o achiziție costisitoare, gândește-te cum justifici sumele dacă vei fi întrebat de proveniența lor. Specialiștii recomandă ca orice sumă importantă depusă în cont să poată fi justificată prin documente clare care demonstrează proveniența banilor. Pot fi utile contractele de vânzare-cumpărare, actele de donație, contractele de împrumut, documentele notariale, chitanțele sau alte dovezi care explică sursa sumelor respective.