Mai multe persoane au fost arestate, la Constanța, în dosarul de înşelăciune cu credite bancare

Ca urmare a punerii în aplicare a mandatelor de percheziție, la data de 15 ianuarie a.c., de către polițiști din cadrul Serviciului de Investigare a Criminalității Economico-Financiare și ai Poliției municipiului Constanța - Secția 4, într-un dosar penal care vizează săvârșirea infracțiunilor de înșelăciune, uz de fals și fals material în înscrisuri oficiale, peste 40 de persoane au fost conduse la sediu, pentru audieri.

În urma administrării probatoriului în cauză, au fost emise 12 ordonanțe de reținere, care vizează 10 persoane, dintre care 3 femei și 7 bărbați, cu vârste cuprinse între 37 și 70 de ani, cei 10 fiind introduși în Centrul de Reținere și Arestare Preventivă.

Astăzi, persoanele în cauză vor fi prezentate procurorului de caz din cadrul Parchetului de pe lângă Judecătoria Constanța, pentru dispunerea măsurilor legale din competență.

Biroul de informare publică și relații cu mass-media din cadrul Parchetului de pe lângă Judecătoria Constanța este abilitat să aducă la cunoștință publică următoarele:

La data de 16.01.2026 procurorul de caz din cadrul Parchetului de pe lângă Judecătoria Constanța a propus judecătorului de drepturi și libertăți din cadrul Judecătoriei Constanța luarea măsurii arestului preventiv, pe o perioadă de 30 de zile, începând cu data de 16.01.2026, până la data de 14.02.2026 inclusiv, a inculpaţilor:

1. MD, cercetată pentru săvârșirea infracțiunilor de înşelăciune, prev. de art. 244 alin. (1) şi (2) Cod penal, complicitate la înşelăciune, prev. de art. 244 alin. (1) şi (2) Cod penal, cu aplic. art. 48 alin. (1) Cod penal, uz de fals, prev. de art. 323 Cod penal, cu aplic. art. 35 alin. (1) Cod penal (4 acte materiale), complicitate la înşelăciune, prev. de art. 244 alin. (1) şi (2) Cod penal, cu aplic. art. 48 alin. (1) şi 35 alin. (1) Cod penal (34 acte materiale), toate cu aplic. art. 38 alin. (1) Cod penal;

2. VCO, cercetat pentru săvârșirea infracțiunilor de înşelăciune, prev. de art. 244 alin. (1) şi (2) Cod penal, complicitate la înşelăciune, prev. de art. 244 alin. (1) şi (2) Cod penal, cu aplic. art. 48 alin. (1) Cod penal, uz de fals, prev. de art. 323 Cod penal, cu aplic. art. 35 alin. (1) Cod penal (4 acte materiale), toate cu aplic. art. 38 alin. (1) Cod penal;

3. CM, cercetat pentru săvârșirea infracțiunilor de înşelăciune, prev. de art. 244 alin. (1) şi (2) Cod penal, complicitate la înşelăciune, prev. de art. 244 alin. (1) şi (2) Cod penal, cu aplic. art. 48 alin. (1) Cod penal,  uz de fals, prev. de art. 323 Cod penal, cu aplic. art. 35 alin. (1) Cod penal (două acte materiale), toate cu aplic. art. 38 alin. (1) Cod penal;

4. VIB, cercetat pentru săvârșirea infracțiunilor de înşelăciune, prev. de art. 244 alin. (1) şi (2) Cod penal, complicitate la înşelăciune, prev. de art. 244 alin. (1) şi (2) Cod penal, cu aplic. art. 48 alin. (1) Cod penal, uz de fals, prev. de art. 323 Cod penal, cu aplic. art. 35 alin. (1) Cod penal (4 acte materiale), toate cu aplic. art. 38 alin. (1) Cod penal;

5. ŢN, cercetat pentru săvârșirea infracțiunilor de înşelăciune, prev. de art. 244 alin. (1) şi (2) Cod penal, complicitate la înşelăciune, prev. de art. 244 alin. (1) şi (2) Cod penal, cu aplic. art. 48 alin. (1) Cod penal, uz de fals, prev. de art. 323 Cod penal, cu aplic. art. 35 alin. (1) Cod penal(două acte materiale), toate cu aplic. art. 38 alin. (1) Cod penal

6. PGB, cercetat pentru săvârșirea infracțiunilor de înşelăciune, prev. de art. 244 alin. (1) şi (2) Cod penal, complicitate la înşelăciune, prev. de art. 244 alin. (1) şi (2) Cod penal, cu aplic. art. 48 alin. (1) Cod penal, uz de fals, prev. de art. 323 Cod penal, cu aplic. art. 35 alin. (1) Cod penal (două acte materiale), toate cu aplic. art. 38 alin. (1) Cod penal.

În esenţă, în sarcina inculpaţilor s-a reţinut că în perioada 2024 – 2025, cu prilejul încheierii unor contracte de credit cu persoana vătămată CARP Constanţa, uzând de înscrisuri oficiale ce atestau împrejurarea nereală că au calitatea de salariaţi sau pensionari, au indus în eroare persoana juridică, obținând fiecare foloase patrimoniale injuste în urma aprobării creditelor, respectiv sume în valoare de 49900 lei.

De asemenea, în sarcina unor inculpaţi s-a reţinut că au ajutat alţi inculpaţi să inducă în eroare persoana vătămată şi să obţină creditările menţionate, garantând în calitate de giranţi obligaţiile rezultate din contractele de credit şi uzând în acest scop de înscrisuri oficiale ce atestau împrejurarea nereală că au calitatea de salariaţi sau pensionari.

În cauză sunt cercetate 35 de infracţiuni de înşelăciune, iar valoarea totală a prejudiciului estimat este de peste 1700000 lei.

De asemenea, la data de 16.01.2026 procurorul de caz din cadrul Parchetului de pe lângă Judecătoria Constanța a propus judecătorului de drepturi și libertăți din cadrul Judecătoriei Constanța luarea măsurii arestului preventiv, pe o perioadă de 30 de zile, începând cu data de 16.01.2026, până la data de 14.02.2026 inclusiv, a inculpaţilor:

1. MD, cercetată pentru săvârșirea infracțiunilor de tentativă la înșelăciune, prev. de art. 32 alin. 1 rap. la art. 244 alin. (1) și (2) cu aplic. 35 alin. (1) Cod penal (10 acte materiale), uz de fals, prev. de art. 323 Cod penal, cu aplic. 35 alin. (1) Cod penal (16 acte materiale), complicitate la înșelăciune, prev. de art. 244 alin. (1) și (2) Cod penal, cu aplic. art. 48 alin. (1) şi 35 alin. (1) Cod penal (10 acte materiale), complicitate la uz de fals, prev. de art. 323 cu aplic. art. 48 alin. (1) şi 35 alin. (1) Cod penal (12 acte materiale), toate cu aplic. art. 38 alin. (1) şi (2) Cod penal;

2. PGG, cercetat pentru săvârșirea infracțiunilor de înşelăciune, prev. de art. 244 alin. (1) şi (2) Cod penal, două infracţiuni de tentativă la înşelăciune, prev. de art. 32 alin. (1) Cod penal, rap. la art. 244 alin. (1) și (2) Cod penal, trei infracţiuni de uz de fals, prev. de art. 323 Cod penal, cu aplic. art. 35 alin. (1) Cod penal (2 acte materiale), două infracţiuni de fals privind identitatea, prev. de art. 327 alin. (1) Cod penal, fals privind identitatea, prev. de art. 327 alin. (1) Cod penal, cu aplic. art. 35 alin. (1) Cod penal (2 acte materiale), instigare la fals material în înscrisuri oficiale, prev. de art. 52 alin. (3), rap. la art. 320 alin. (1) Cod penal, toate cu aplic. art. 38 alin. (1) şi (2) Cod penal;

3. VI, cercetată pentru săvârşirea infracţiunilor de complicitate la tentativă la înșelăciune, prev. de art. 32 alin. 1 rap. la art. 244 alin. (1) și (2), cu aplic. art. 48 alin. (1) Cod penal, complicitate la uz de fals, prev. de art. 323 cu aplic. art. 48 alin. (1) Cod penal, cu aplic. art. 35 alin. (1) Cod penal (două acte materiale), ambele cu aplic. art. 38 alin. (1) şi (2) Cod penal;

4. MI, cercetat pentru săvârşirea infracţiunilor de complicitate la înşelăciune, prev. de art. 244 alin. (1) și (2) Cod penal, cu aplic. art. 48 alin. (1) şi 35 alin. (1) Cod penal (5 acte materiale), complicitate la tentativă la înșelăciune, prev. de art. 32 alin. 1 rap. la art. 244 alin. (1) și (2), cu aplic. art. 48 alin. (1) şi 35 alin. (1) Cod penal (2 acte materiale), complicitate la uz de fals, prev. de art. 323 cu aplic. art. 48 alin. (1) şi 35 alin. (1) Cod penal (14 acte materiale), complicitate la fals privind identitatea, prev. de art. 327 alin. (1), cu aplic. art. 48 alin. (1) şi 35 alin. (1) Cod penal (7 acte materiale), toate cu aplic. art. 38 alin. (1) şi (2) Cod penal;

5. SO, cercetat pentru săvârşirea infracţiunilor de complicitate la înşelăciune, prev. de art. 244 alin. (1) și (2) Cod penal, cu aplic. art. 48 alin. (1) şi 35 alin. (1) Cod penal (5 acte materiale), complicitate la tentativă la înșelăciune, prev. de art. 32 alin. 1 rap. la art. 244 alin. (1) și (2), cu aplic. art. 48 alin. (1) şi 35 alin. (1) Cod penal (2 acte materiale), complicitate la uz de fals, prev. de art. 323 cu aplic. art. 48 alin. (1) şi 35 alin. (1) Cod penal (14 acte materiale), complicitate la fals privind identitatea, prev. de art. 327 alin. (1) cu aplic. art. 48 alin. (1) şi 35 alin. (1) Cod penal (7 acte materiale), toate cu aplic. art. 38 alin. (1) şi (2) Cod penal;

6. ML, cercetată pentru săvârşirea a două infracţiuni de înşelăciune, prev. de art. 244 alin. (1) și (2) Cod penal, tentativă la înşelăciune, prev. de art. 32 alin. 1 rap. la art. 244 alin. (1) și (2) Cod penal, trei infracţiuni de uz de fals, prev. de art. 323 Cod penal, cu aplic. art. 35 alin. (1) Cod penal (2 acte materiale), trei infracţiuni de fals privind identitatea, prev. de art. 327 alin. (1) Cod penal, cu aplic. art. 35 alin. (1) Cod penal (2 acte materiale), două infracţiuni de instigare la fals material în înscrisuri oficiale, prev. de art. 52 alin. (3) rap. la art. 320 alin. (1) Cod penal, toate cu aplic. art. 38 alin. (1) şi (2) Cod penal.

În esenţă, în sarcina inculpaţilor s-a reţinut că în perioada 2024 – 2025, cu prilejul încheierii unor contracte de credit cu instituţii bancare, uzând de înscrisuri oficiale ce atestau împrejurarea nereală că au calitatea de salariaţi sau pensionari, au încercat să inducă în eroare şi au indus în eroare persoanele juridice, în scopul de a obţine foloase patrimoniale injuste în urma aprobării creditelor.

De asemenea, în sarcina unor inculpaţi s-a reţinut că au ajutat alţi inculpaţi să încerce inducerea în eroare şi să inducă în eroare persoanele vătămate şi să obţină creditările menţionate, garantând în calitate de giranţi obligaţiile rezultate din contractele de credit şi uzând în acest scop de înscrisuri oficiale ce atestau împrejurarea nereală că au calitatea de salariaţi sau pensionari.

În sarcina unor inculpaţi s-a mai reţinut că, în scopul obţinerii unor credite în mod fraudulos, s-au prezentat în faţa unor funcţionari bancari sub identităţi nereale, folosind cărți de identitate falsificate.

În cauză sunt cercetate 10 infracţiuni de înşelăciune şi 17 infracţiuni de tentativă la înşelăciune, iar valoarea totală a prejudiciului estimat este de peste 1400000 lei.

Cercetările sunt efectuate în continuare de către organele de cercetare penală ale poliţiei judiciare din cadrul IPJ Constanţa – Serviciul de Investigare a Criminalităţii Economico-Financiare şi Poliției Municipiului Constanța – Secţia 4, sub coordonarea procurorului din cadrul Parchetului de pe lângă Judecătoria Constanţa.  

Precizăm că punerea în mișcare a acțiunii penale, reținerea și arestarea preventivă reprezintă etape și măsuri din cursul procesului penal, reglementate de Codul de procedură penală, având ca scop crearea cadrului procesual adecvat de administrare a probatorului, activități care nu pot, în nicio situație, să înfrângă principiul constituțional al prezumției de nevinovăție.

Reamintim că în cursul zilei de 15 ianuarie, polițiști Serviciului de Investigare a Criminalității Economico-Financiare Constanța, sub coordonarea Parchetului de pe lângă Judecătoria Constanța, au pus în aplicare 31 de mandate de percheziție domiciliară, într-un dosar penal care vizează săvârșirea infracțiunilor de înșelăciune, uz de fals și fals material în înscrisuri oficiale. Descinderile, care vizează peste 30 de persoane, au avut loc atât în municipiul Constanța, cât și în localitățile Cumpăna, Năvodari, Ovidiu, Techirghiol, Poiana, Poarta Albă și Ivrinezu.

Din cercetările efectuate de polițiști a reieșit faptul că, în perioada 2024 – prezent, o femeie, sprijinită de alte persoane, ar fi racolat persoane cu venituri modeste, cărora le-ar fi pus la dispoziție documente falsificate care atestau că respectivii ar fi ocupat locuri de muncă la diverse instituții, documente în baza cărora ar fi fost obținute credite bancare.