Interlopi constănţeni şi directoarea Volksbank, trimişi în judecată pentru o înşelăciune de 9 milioane euro, prin credite date pe fax

În schemă, şi evaluatorul imobilelor retrocedate din Constanţa

Mai mulţi membri ai grupării interlope "Spaniolul" au fost trimişi în judecată de DNA Constanţa, după ce au fraudat Volksbank Bucureşti cu peste 9 milioane de euro. Printre escrocii vizaţi de DNA se numără şi "afaceristul" Stelian Alexe, condamnat deja într-o altă speţă, pentru una din numeroasele sale ţepe, Marieta Iuruc, din celebrul dosar Stenel Trade, soldat cu ani grei de închisoare pentru furt de combustibil, dar şi cunoscutul interlop Stila Sarafu, gruparea care număra 20 de membri obţinând mai multe credite bancare, în perioada 2007- 2008, prin acte false, înşelăciunile fiind intermediate de Credit Group SRL Constanţa, de asemenea cunoscută pentru ţepele sale. Furtul celor 9 milioane de euro nu se putea realiza fără implicarea unor reprezentaţi ai băncii în cauză, pe lista celor trimişi în judecată aflându-se directorul general adjunct din acea perioadă al Volksbank Bucureşti, dar şi un ofiţer de credit de la aceeaşi unitate bancară. În fine, pentru obţinerea datelor false din acte, gruparea avea nevoie şi de un evaluator mânjit, pe care l-au găsit în persoana lui Costel Cătălin Şerban, angajatul unei foarte cunoscute firme de evaluatori, implicată inclusiv în evaluarea imobilelor retrocedate din Municipiul Constanţa. Potrivit hotnews.ro, Diana Maxim, şefa unităţii bancare, era o apropiată a fostului CEO Volksbank România, Gerald Schreiner, demis între timp din funcţie de BNR, chiar după descoperirea acestei fraude.

DNA Constanţa a trimis în judecată, în stare de libertate, nu mai puţin de 20 de persoane, într-unul din cele mai răsunătoare dosare instrumentate în ultimii ani, cu un prejudiciu uriaş, de 9 milioane de euro. Astfel, Dincă Trantu, Marius Goşiu, Constantin Coteanu, Marieta Iuruc, Theodor Pavel, Viorel Dinu, Georgiana Dinu, Stila Sarafu, Mina Lică, Iulian Tocilă, Sorin Bulică şi Taifun Asan, vor fi judecaţi pentru înşelăciune, în sarcina lui Carmen Eugenia Ştefănescu, Marian Ştefănescu, Stelian Alexe şi Ionel Radu, s-a reţinut săvârşirea infracţiunilor de înşelăciune şi uz de fals, în timp ce Diana Maxim, director adjunct al OTP Bank Bucureşti, Elena Luiza Constantinescu, ofiţer de credite la aceeaşi bancă şi Cosmin Popa, administrator al SC Credit Group SRL Constanţa, au fost trimişi în judecată pentru complicitate la înşelăciune, în formă continuată (14 acte materiale), iar Costel Cătălin Şerban, expert evaluator, urmează să fie şi el judecat pentru complicitate la săvârşirea infracţiunii de înşelăciune. Potrivit DNA Constanţa, în perioada 15.11.2007 - 16.08.2008, inculpaţii Trantu Dincă, Goşiu Marius, Coteanu Constantin, Iuruc Marieta, Pavel Theodor, Dinu Viorel, Dinu Georgiana, Lică Mina, Tocilă Iulian, Bulică Sorin, Asan Taifun, Ştefănescu Carmen Eugenia, Ştefănescu Marian, Sarafu Stila, Alexe Stelian şi Radu Ionel, au introdus, prin intermediul Credit Group SRL Constanţa (care avea ca obiect de activitate intermedierea încheierii contractelor de credit), mai multe cereri de credit pentru persoane fizice, adresate unei unităţi bancare din Bucureşti. Beneficiind de complicitatea inculpaţilor Maxim Diana, directorul general adjunct de atunci al Volksbank, Constantinescu Elena Luiza, ofiţer de credite la aceeaşi unitate şi Popa Cosmin, administrator la Credit Group SRL, solicitanţii creditelor i-au indus în eroare pe reprezentanţii acestei instituţii bancare, prin prezentarea unor documente false referitoare la posibilităţile lor financiare de a rambursa ratele aferente împrumuturilor solicitate. La data de 22.04.2008, inculpatul Şerban Costel Cătălin, în calitate de expert evaluator, a întocmit un raport de evaluare având ca obiect un imobil situat în municipiul Mangalia, menţionând în mod deliberat în conţinutul său informaţii şi detalii arhitectonice false. De asemenea, a ataşat fotografii ale interiorului şi exteriorului unui alt bun imobil, acţiune de natură a spori în mod fraudulos valoarea bunului ce urma a fi adus în garanţie de către inculpatul Tocilă Iulian. Prin aceasta, Şerban Costel Cătălin l-a ajutat în mod nemijlocit pe inculpatul Tocilă Iulian să-i inducă în eroare pe reprezentanţii unităţii bancare, cu prilejul încheierii unei convenţii de credit. Prin acordarea în mod ilicit a acestor credite, unitatea bancară a fost prejudiciată cu suma de 9.087.530,89 euro.

Şefa Volksbank de la Bucureşti aproba creditele pe baza unor hârtii trimise pe fax din Constanţa

"În perioada noiembrie 2007 - iulie 2008, perioadă în care a deţinut funcţia de director adjunct al unei unităi bancare din Bucureşti, inculpata Maxim Diana, cu concursul nemijlocit al inculpatului Popa Cosmin, administrator al SC Credit Group SRL Constanţa, a elaborat şi pus în aplicare un plan infracţional de anvergură, ce a vizat fraudarea instituţiei bancare, prin acordarea în mod ilicit, către numeroase persoane fizice, a unor credite bancare în valută, respectiv euro şi franci elveţieni. Scopul urmărit de către cei doi inculpai a fost acela de a obţine pentru sine importante foloase materiale, ce au reprezentat circa 10% din totalul creditelor bancare acordate în mod fraudulos. Alături de inculpaţii Maxim Diana şi Popa Cosmin, la realizarea activităţii infracţionale de ansamblu au participat atât inculpata Constantinescu Elena Luiza, care, în perioada de referinţă, a îndeplinit funcţia de ofiţer de credite în cadrul unităii bancare respective, cât şi inculpatul Şerban Costel Cătălin, expert evaluator. Modul de operare iniţiat şi pus în aplicare de către inculpaţii mai sus menţionaţi a fost deosebit de complex şi riguros elaborat, materializându-se în identificarea de către inculpatul Cosmin Popa a unor persoane fizice cu o moralitate îndoielnică şi dornice de a obţine în mod facil importante venituri ilicite (este vorba despre membrii clanului Spaniolul, din Constanţa- n.red.). Aceste persoane, prin intermediul societăţii reprezentate de către inculpat şi în schimbul achitării către acesta a unui comision prestabilit, solicitau unităţii bancare respective acordarea unor credite financiare ipotecare fie pentru efectuarea de investiţii imobiliare, fie pentru nevoi personale sau pentru acoperirea unor cheltuieli curente, respectiv pentru refinanţarea unor credite anterioare, deşi nu întruneau condiţiile impuse în acest sens de către normele bancare şi nu aveau posibilităţi financiare de rambursare a ratelor aferente respectivelor împrumuturi. În scopul îndeplinirii aparente a criteriilor reglementate de procedurile interne utilizate în perioada respectivă la nivelul băncii, ceilalţi 16 inculpaţi, au prezentat în mod exclusiv înscrisuri false, procurate prin intermediul reprezentantului SC Credit Group SRL Constanţa şi acceptate ca atare de către reprezentantele unităii bancare", arată procurorii DNA Constanţa. Modalitatea de lucru a grupării infracţionale era incredibilă. Reprezentanţii corupţi ai Volksbank aprobau dosarele de credit aproape exclusiv pe baza unor hârtii trimise prin fax la banca din Bucureşti de la sediul firmei Credit Group, după cum se arată în rechizitoriul DNA Constanţa: "exceptând adeverinţele de venit, care au fost depuse în original la dosarele de credit, toate celelalte înscrisuri necesare în vederea aprobării acordării creditelor bancare au fost prezentate inculpatelor Maxim Diana şi Constantinescu Elena Luiza exclusiv în copie, în majoritatea situaţiilor fiind expediate prin fax de la sediul SC Credit Group SRL Constanţa, iar originalele documentelor respective nu au fost niciodată solicitate şi verificate de către inculpatele mai sus menţionate, contrar prevederilor procedurilor interne ce reglementau activitatea funcţionarilor bancari". "În cauză, în vederea garantării recuperării prejudiciului, s-a dispus instituirea măsurii asiguratorii a sechestrului judiciar asupra mai multor bunuri imobile aparţinând inculpatului Alexe Stelian, până la concurenţa sumei de 2.722.402,54 lei", se mai arată în documentul DNA.

Escrocul din Eforie l-a ţepuit şi pe George Copos

În prezent, Volksbank execută silit mai mulţi membri ai clanului Spaniolul implicaţi în acest caz, scoţând la vânzare imobile ale acestora. De pildă, chiar Stila Sarafu era executat, încă din 2009, de Volksbank, care i-a scos la vânzare un teren de 1.597 metri pătraţi din Constanţa, în zona Carrefour, evaluat la 414.314,5 lei. La fel, inculpatului Sorin Bulică, de 55 de ani, din Constanţa, i s-a scos la vânzare terenul de 2.500 metri pătraţi din Palazu Mare, evaluat la 162.500 de euro. Cât despre Credit Group SRL, firma implicată în escrocheria Volksbank, aceasta are în prezent sediul în Eforie Sud şi este deţinută de Maricel Popa şi Stelian Iordan, cel din urmă preluând părţile sociale ale inculpatului Cosmin Popa, de 33 de ani (fiul lui Maricel Popa) pe 11.07.2013. În perioada când familia Popa, din Eforie, de la Credit Group SRL, în cârdăşie cu directoare adjunctă a Volksbank Bucureşti, Diana Maxim, obţinea cu hârtii trimise prin fax peste 9.000.000 de euro, în firmă se mai afla şi Camelia Gâţu, din Olteniţa, retrasă din societate în cursul anului 2010. Cosmin Popa nu este pe departe la prima escrocherie de acest gen. În octombrie 2009, prin intemrediul aceleiaşi Credit Group SRL, a ţepuit hotelul Europa, din Eforie, al lui George Copos, cu 2.621 lei. Mai mult, poliţiştii de la Serviciul de Investigare a Fraudelor din cadrul IPJ Constanţa au descoperit, în urmă cu câţiva ani, că aceiaşi Credit Group şi Cosmin Popa au furat, tot de la Volksbank Bucureşti, în perioada 2008- 2009, suma de 1,8 milioane de euro, prin acte false. Este posibil ca lucrarea de atunci a poliţiştilor să stea la baza dosarului finalizat acum de DNA. Un lucru foarte interesant şi despre evaluatorul Costel Cătălin Şerban, trimis în judecată alături de clanul "Spaniolul" şi directoarea adjunctă a Volksbank Bucureşti în acest dosar de înşelăciune. Şerban lucrează în cadrul Primoval SRL, una din firmele de profil cunoscute la malul mării, contractată în mai multe rânduri să evalueze imobilele din domeniul privat al municipiului Constanţa, retrocedate ulterior.

Liliana CHIRU, Cristian ANTON